邮储银行陕西省分行扎实开展防范和打击非法集资工作

2019年以来，邮储银行陕西省分行积极践行国有大行的责任担当，坚持将扫黑除恶工作与防范非法集资、打击治理电信网络新型违法犯罪、防范保险诈骗、金融消费者保护等工作相结合，持续开展防范和打击非法集资工作，有力地维护了金融消费者合法权益。

突出重点环节，加强防范和打击非法集资排查

邮储银行陕西省分行坚持“线上检查+线下核查”的方法，充分运用信息系统开展线上检查，同时针对线上检查疑点数据线索开展线下核查。坚持内外部数据交叉验证，通过合规管理系统监控预警模型及反洗钱监测系统分析，结合8大类、61小项内容及大数据风险监测预警数据通过“线上+线下”的形式对员工行为进行自查，通过行内员工排查系统对辖内所有从业人员进行排查，突出关键岗位人员排查，确保了全面排查到位。截至目前，累计排查员工9511人次，涉及员工本人名下存在工商企业、经济往来、社会交往、家庭状况等，同时下发相关风险提示，确保排查全面、科学、有效。

同时，该行持续开展全行性非法集资风险排查整治活动，排查机构数量1247个，排查人员数量10396人，通过调阅开户资料，查询会计稽核系统、反洗钱系统及合规管理系统相关信息，运用日常谈话、查阅资料、家访沟通、外围调查、查询工商登记等多种方法开展了全面排查，确保了全行机构全覆盖、人员全覆盖。此外，对辖内各级邮政金融分支机构与第三方合作理财POS情况进行了深入摸底和排查，确保排查全覆盖。

突出阵地建设，持续开展主题宣传活动

邮储银行陕西省分行持续开展防范和打击非法集资主题宣传活动，有效提升社会公众防范意识，切实保护金融消费者的合法利益。2019年累计组织1200名员工参与活动，接待群众咨询近15万人次，各街道悬挂横幅标语2300条，张贴海报4000幅，发放宣传资料68万份，动员全体员工微信转发宣传6500人次。

该行切实发挥银行网点的阵地作用，通过在网点LED屏上滚动播放防范非法集资宣传标语，向过往社会群众传递非法集资的危害，提醒其远离非法集资活动。设立金融知识咨询台，集中摆放防范非法集资宣传资料供客户取阅，并安排宣传骨干负责提供亟待解决的金融难点、热点，提供专业金融咨询服务。同时，邮储银行网点大堂经理利用网点客流量大的优势，利用闲暇时间，不定时向客户现场讲解防范非法集资的金融知识，提醒客户远离非法集资，拒绝高利诱惑。

突出员工教育，自内而外防范非法集资风险

邮储银行陕西省分行组织员工，开展多种形式的防范和打击非法集资理论知识的培训学习，进一步提升员工辨识非法集资行为的能力，确保前台接待员、业务人员能够准确表述非法集资的法律界定、常见表现形式与辨别方式、参与非法集资的法律责任、投诉举报方式等内容。针对不同员工不同岗位，分别开展了针对性培训，使每一名员工都能够理解并掌握非法集资定义、特点以及常见手段，深入理解组织、参与非法集资的后果和危害，使全体员工都能够从思想上树立“非法集资碰不得”的高压线，做到“不敢为、不能为、不愿为”。

未来，邮储银行陕西省分行保持防范和打击非法集资工作的高压态势，持续履行好金融消费者教育的社会责任，引导群众知法、懂法、守法，自觉抵制非法集资犯罪活动，保护好自身合法权益，为实现陕西高质量发展贡献“邮储力量”。

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